نرخ کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال در کانادا از رتبه چهارم در سال 2020 به رتبه اول در سال 2021 جهش پیدا کرده است.
دفتر تجارت برترBBB ، که بر کلاهبرداریهای کانادا نظارت میکند، در روز دوشنبه گزارش سالانه خود در خصوص خطرات و ریسکهای امسال را منتشر کرد.
کوید-19 عادات خرید مردم را تغییر داده است، به طوری که افراد بیشتری از گزینه خرید و گشت و گذار آنلاین استفاده میکنند. به احتمال زیاد همین موضوع به افزایش کلاهبرداریهای آنلاین مانند فیشینگ و شیادیهای مربوط به محصولات تقلبی کمک کرده است.
دفتر تجارت برتر BBB و اداره رقابت فدرال راهنماییهای اولیهای در مورد کلاهبرداریهایی رایج در کانادا و نحوه مراقبت از خود در برابر آنها را بیان میکنند:
بالاترین نرخ کلاهبرداری های کشور مربوط به چیست؟
کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال. نرخ این کلاهبرداریها از رتبه چهارم در سال 2020 به رتبه اول در سال 2021 جهش پیدا کرده است. درست است که این حوزه کمتر از پنج درصد از کل کلاهبرداریها را شامل میشود، اما بیشترین ضرر مالی را در پی دارد و میانگین ضرر آن 1500 دلار است.
افرادی که گرفتار این کلاهبرداریها شده بودند به دفتر تجارت برترBBB گفتهاند که سرمایه گذاری در این حوزه آسان به نظر میرسد و معمولا با وعده دسترسی به بازدهیهای قابل توجه همراه است.
رایجترین کلاهبرداری ها در چه حوزهای انجام میشود؟
کلاهبرداریهای مربوط به خریدهای آنلاین تقریباً یک سوم کل کلاهبرداریهای گزارش شده در سال 2021 را به خود اختصاص میدهند. از بین افرادی که در دام این کلاهبرداریها افتادهاند، 73 درصد گزارش کردهاند که پولشان بر باد رفته است.
این کلاهبرداری بسیار گسترده و متنوع هستند، از جمله دریافت هزینه از مشتریان برای اقلامی که یا هرگز به دست آنها نمیرسد، یا کیفیت پایینی دارند و یا مواردی که مطابق با وعده داده شده نیستند. به مواردی همچون دریافت صورت حساب یا مالیات برای هزینههای لحظه آخری، وب سایتهای تقلبی، ایمیلهای جعلی، تلههای آزمایشی رایگان و خرید و دریافت کالاهای تقلبی نیز میتوان اشاره کرد.
برای جلوگیری از کلاهبرداری های آنلاین چه نکاتی را باید رعایت کرد؟
ایمیلها یا وبسایتهای جعلی: شاید به نظر برسد که این موارد از طرف گروههای قانونی ارسال یا ایجاد شدهاند. نیکولا فایفر از یکی از شعب اداره رقابت کانادا میگوید که همیشه یکبار دیگر آنها را چک کنید. URL مربوط به آن یا آدرسهای ایمیلها را بررسی کنید، اشتباهات املایی و اشکالات تایپی میتوانند به عنوان زنگ خطر عمل کنند. هرگز روی لینکهای موجود در ایمیلهای مشکوک کلیک نکنید زیرا ممکن است حاوی بدافزار باشند.
نظرات جعلی کاربران: کدامیک از ما هنگام خرید آنلاین یک محصول، نظرات آنلاین را بررسی نمیکند؟ حواستان باشد که برخی از این نظرات میتوانند جعلی باشند و یا توسط مشتریانی که پول دریافت کردهاند، کسب و کارها، کارمندان یا شرکتهای مدیریت شهرت و اعتبار، نوشته شده باشند. فایفر توجه به الگوها را توصیه میکند. آیا تعداد نظرات مطلوب و مساعد به طور ناگهانی افزایش یافته است؟ به نظرات افرادی که از لفظ “بهترین کالا” برای تعریف کردن یا لفظ ” بدترین کالا” برای انتقاد از آن استفاده میکنند، توجه کنید. نظرات و کامنتهای دو، سه و چهار ستاره را نیز بخوانید چرا که به احتمال زیاد این موارد سنجیده ترین و واقعیترین نظرات هستند. به جای مد نظر قرار دادن تعداد ستارهها و نظرسنجیها، با منابع دیگری مانند خانواده یا دوستان مشورت کنید.
سیمون لیز، مدیر عامل دفتر تجارت برترBBB در مناطق اصلی بریتیش کلمبیا و یوکان، توصیه میکند که اقلام را صرفاً بر اساس قیمت آنها خریداری نکنید، زیرا کلاهبرداران سعی میکنند کالاهایی که به سختی پیدا میشوند را با قیمتهای مقرون به صرفه به فروش برسانند. لیز میگوید: « نکته حائز اهمیت این است که اگر احساس میکنید یک جای کار میلنگد، به غریضهی درونی خود اعتماد کنید.»
میزان ضرر و زیان کاناداییها از این کلاهبرداری ها چقدر است؟
به گفته دفتر تجارت برترBBB، با توجه به رقم 379 میلیون دلاری ضررهای حاصل از کلاهبرداریها و شیادیها و افزایش 130 درصدی نرخ آن نسبت به سال 2020، میتوان سال گذشته را به عنوان یک سال “تاریخ ساز” در زمینه ضرر و زیانها تلقی کرد.
کارشناسان معتقدند که این رقم بسیار پایینتر از نرخ واقعی آن است زیرا اکثر قربانیان کلاهبرداریها تجربه خود را به مقامات گزارش نمیدهند. مرکز مبارزه با کلاهبرداریهای کانادا معتقد است که در کانادا تنها پنج درصد از موارد کلاهبرداری گزارش داده میشوند.
10 حوزه رایج کلاهبرداریهای را نام ببرید؟
- ارزهای دیجیتال
- وام مربوط به پیش پرداخت خانه
- خریدهای اینترنتی
- توسعه و بازسازی خانه
- فیشینگ
- محصولات تقلبی
- بخشهای استخدامی
- فاکتورهای جعلی و صورت حسابهای تامین کنندگان
- کارتهای اعتباری
- قرعه کشی و بخت آزماییها
این دادهها بر اساس گزارشهای ارسال شده به بخش ردیابی آنلاین کلاهبرداریها در دفتر تجارت برترBBB نوشته شده و نرخهای موجود بر اساس میزان مواجهه، آسیب پذیری و زیانهای مالی محاسبه شده است.
تهیه و تنظیم: انجمن بازرگانی ایران و کانادا
جهت استفاده از خدمات انجمن فرم عضویت را تکمیل کنید و به صدها عضو فعال اقتصادی این انجمن بپیوندید.
بازنشر این مطلب با ارائه منبع رسمی و لینک مستقیم به منبع بلامانع است.