کارآفرین‌ها به دلیل انعطاف‌پذیری و توانایی‌شان در کشف و استفاده از فرصت‌ها شهرت زیادی دارند. اگر شما هم برای گسترش یا تثبیت درآمد بیزینستان به بودجه بیشتری نیاز دارید، ما در این مقاله به نکاتی اشاره کرده‌ایم که به آماده‌سازی شما برای دریافت بودجه مورد نیازتان کمک خواهند کرد. کسب‌وکار سال‌هاست که از نوسانات بازار در امان نبوده است و سال 2023 هم درست مانند سال‌های دیگر چالش‌های بسیاری را پیش روی کارآفرینان قرار داده است. به همین دلیل است که بسیاری از افراد هنگام برنامه‌ریزی بلندمدت برای کسب‌وکارشان متوجه می‌شوند که به مقداری بودجه خارجی احتیاج دارند. با این حال، شما برای درخواست کمک مالی یا اعتبار باید آمادگی لازم را داشته باشید تا بتوانید بودجه مورد نیاز خود را دریافت کنید. ما در ادامه به اقداماتی که برای آماده‌سازی به آنها احتیاج خواهید داشت پرداخته‌ایم. پس با ما همراه باشید.
امور مالی خود را سازماندهی کنید
شرکت شما ممکن است شرایط خوبی داشته باشد، با این حال، امور مالی هم در این بین بسیار حائز اهمیت است. شما برای نشان دادن وضعیت مالی خود نیاز اطلاعات دقیقی دارید تا بتوانید برای کمک هزینه درخواست دهید یا با سرمایه‌گذاران احتمالی وارد مذاکره شوید. به یاد داشته باشید از آنجایی که همه‌گیری کووید ممکن است عملکرد بسیاری از کسب‌وکارها را تحت شعاع قرار داده باشد، بهتر است ریز اطلاعات خود را در یک بازه چهار یا پنج ساله در نظر بگیرید تا بتوانید عملکردهای متفاوت بیزینس خود را توجیه کنید.
| نسبت | تعریف | نحوه محاسبه |
| نسبت جاری | نسبت جاری که به عنوان نسبت سرمایه در گردش هم شناخته می‌شود، یکی از نسبت‌های مالی است که توانایی شرکت در بازپرداخت تعهدات کوتاه مدت را اندازه‌گیری می‌کند و از طریق تقسیم دارایی جاری بر بدهی‌های جاری محاسبه می‌شود. | این نسبت از طریق تقسیم دارایی‌های جاری بر بدهی‌های جاری محاسبه می‌شود. در حالت ایده‌آل، نسبت جاری شما باید بین 1.5 تا 2 باشد. نسبت 1 به این معنی است که شما ممکن است در ادامه‌ی سال بودجه کافی نداشته باشید و نسبت 2 هم به این معنی است که شما در بیزینس خود به اندازه کافی برای آینده سرمایه‌گذاری نمی‌کنید. |
| نسبت بدهی | نسبت بدهی یکی از نسبت‌های مالی است که نشان‌دهنده‌ی نسبت کل بدهی‌های شرکت (مجموع بدهی‌های جاری و بدهی‌های بلندمدت) به دارایی‌های آن (مجموع دارایی جاری و سایر دارایی‌ها مانند سرقفلی) است. بسیاری از وام‌دهندگان برای بررسی شرایط شما از این نسبت استفاده می‌کنند. | این نسبت از طریق تقسیم مجموع بدهی‌ها به مجموع دارایی محاسبه می‌شود. البته نسبت بدهی اصولا به صنعتی که در آن مشغول به فعالیت هستید بستگی دارد. با این حال، هر عددی زیر 0.3 مناسب خواهد بود و در مقابل، هر چیزی بالاتر از 0.6 ممکن است دریافت وام را برای شما دشوار کند. |
| حاشیه سود ناخالص | حاشیه سود ناخالص یکی از نسبت‌های مالی است که برای ارزیابی سلامت مالی شرکت و مدل کسب‌وکار به کار می‌رود. مقدار این عدد به شما نشان می‌دهد که پس از پرداخت هزینه‌های اجرایی چند درصد از درآمد شما به عنوان سود در نظر گرفته می‌شود. این هزینه‌ها شامل نیروی کار، مواد و سایر هزینه‌های تولیدی می‌شود. با این حال، بهتر است برای پیگیری عملکرد شرکت خود این عدد را در طول زمان در نظر بگیرید یا بیزینس خود را با رقبایتان مقایسه کنید. | شما برای محاسبه‌ی حاشیه سود ناخالص کافیست مخارج/هزینه کالاهای فروخته شده خود را از درآمد خالص کم کنید و سپس آن را بر درآمد خالص خود تقسیم کرده و در 100% ضرب کنید. شما می‌توانید این عدد را از طریق تقسیم سود ناخالص بر درآمد هم محاسبه کنید. |
البته باید اضافه کنیم که محاسبه امتیاز اعتباری هم از جمله دیگر نکات مهمی است که بهتر است قبل از جلسه جذب سرمایه آن را در نظر داشته باشید تا خودتان را مجهز کنید و با آمادگی کامل به مذاکره بپردازید.
بیزینس پلن خود را به روز کنید
حالا که پاندمی به تمام رسیده و زندگی تا حدود زیادی به حالت عادی خود بازگشته و کسب‌وکارها و مصرف‌کنندگان شیوه‌های خرید نسبتا پایداری دارند، وضعیت بیزینس شما چطور است؟ طراحی یا به روز رسانی بیزینس پلن می‌تواند به شما برای شناسایی کمبودها و فرصت‌ها کمک کند و با استفاده از آن می‌توانید برای سال‌های پیش‌روی کسب‌وکارتان برنامه‌ریزی کنید.
استراتژی رشد خود را مشخص کنید
اگر برای رشد کسب‌وکارتان وام می‌گیرید، این مرحله بسیار حائز اهمیت است. شما با مشخص کردن استراتژی رشد خود می‌توانید تمام هزینه‌های مرتبط با گسترش بیزینستان را در نظر بگیرید و در آخر تعیین کنید که این کار چقدر برای شما هزینه داشت و بودجه مورد نیاز شما چقدر خواهد بود. به خاطر داشته باشید که گرفتن وام هزینه دارد و شما به هر صورت باید بدهی خود را از جریان نقدی‌تان خارج کنید. به همین دلیل است که برنامه‌ریزی سناریو و استراتژی رشد از اهمیت زیادی برخوردار است و شما با انجام این کار می‌توانید هزینه‌ها و درآمد خود را در تمام حالات در نظر داشته باشید و شرایط خود را بسنجید.
بررسی شرایط اقتصادی
شرایط اثقتصادی مدتهاست که کسب‌وکار را برای بسیاری از کارآفرینان دشوار و چالش‌برانگیز کرده است و نرخ تورم بالا و افزایش نرخ بهره از جمله عواملی بوده‌اند که بیزینس‌های مختلفی را تحت تاثیر خود قرار داده‌اند. به همین دلیل است که برای گرفتن وام بهتر است تاثیر نرخ‌های مختلف بر بازپرداخت‌های خود را در نظر بگیرید و به این فکر کنید که اگر نرخ بهره افزایش پیدا کند، آیا بازهم قادر به پرداخت اقساط خود خواهید بود یا خیر. با این حال، اگر همچنان شرایط اقتصادی برایتان واضح به نظر نمی‌رسد، کمی وقت بگذارید و نسبت پوشش خدمات بدهی خود را محاسبه کنید.
| نسبت | تعریف | نحوه محاسبه |
| نسبت پوشش خدمات بدهی DSCR | نسبت پوشش معیاری است که برای سنجش میزان توانایی شرکت در بازگرداندن بدهی و رسیدگی به تعهدات مالی در نظر گرفته می‌شود. هر چه نسبت پوشش بالاتر از 1.25 درصد باشد، پرداخت بدهی و سود سهام آسان‌تر خواهد بود. | شما برای محاسبه‌ی این نسبت کافیست درآمد خالص عملیاتی خود را بر خدمات بدهی تقسیم کنید. خدمات بدهی معمولا شامل مجموع تمام بدهی‌های جاری از جمله اصل بدهی و سود آن است. البته بهتر است همزمان با محاسبه‌ی این نسبت جریان نقدی بلند مدت و کوتاه مدت خود را هم در نظر داشته باشید تا نسبت به آینده شرکتتان دید بهتری داشته باشید. |
در نهایت، باید اضافه کنیم که شما به محض انجام دادن تمام مراحل بالا برای جذب سرمایه و درخواست حمایت‌های مالی آماده خواهید بود. یادتان باشد که چه برای دریافت کمک‌های مالی دولتی، سرمایه‌گذاری خارجی و چه برای اعتبار بیشتر، سازماندهی تمام این اطلاعات می‌تواند اعتماد شرکای مالی شما را جذب کند و شما را در مسیر موفقیت قرار دهد.
منبع: rbcroyalbank.com
تهیه و تنظیم: انجمن بازرگانی ایران و کانادا
جهت استفاده از خدمات انجمن فرم عضویت را تکمیل کنید و به صدها عضو فعال اقتصادی این انجمن بپیوندید.
بازنشر این مطلب با ارائه منبع رسمی و لینک مستقیم به منبع بلامانع است.
