تهران: 04:17

مونترال: 20:47

ونکوور: 17:47

تورنتو: 20:47

شبکه اعضا و متخصص انجمن بازرگانی ایران و کانادا

انجمن بازرگانی ایران و کانادا

راه انتقال پول IPIP-StoS-IPID و همچنین SEPA – FX4 – DTC چیست؟

راه انتقال پول IPIP-StoS-IPID و همچنین SEPA – FX4 – DTC چیست؟

در زبان گفتاری عمومی به نام روش انتقال آی پی آی دی یا IP / ID معروف است. اما این سیستم در حقیقت خود از زیرمجموعه‌های مختلف تشکیل شده است.

انتقال کلیه منابع مالی عظیم درجهان توسط سرورها در بانکداری مجازی انجام می شود. بانکداری الکترونیکی، که در آن سرور به حساب مشترک بانک متصل است، برای این رویکرد سرورها استفاده می‌شود.

روش انتقال ارز توسط سرورها به این صورت انجام می شود که پول را از حساب مشترک بانک به حساب مشترک گیرنده وارد می کنند و این نقل و انتقال توسط فرستنده یا کارمند گیرنده بارگذاری یا بارگیری می شود.

در روش IP / IP ، ورود پول به سرور گیرنده بارگذاری می شود. در روش IP / ID ، ورود ارز به سرور گیرنده قابل بارگیری است. در روش StoS ، مبادله ارز به صورت یک انتقال همزمان ویندوز انجام می شود که توسط کارمند گیرنده که کنترل کاملی بر روی سرور خود دارد، ارسال شده است. این روش از امنیت کمتری برخوردار است زیرا ممکن است هنگام به کارگیری این روش جعبه یا کپسول را روی خط سرور قرار ندهید.

هنگامی که انتقال ارز از حجم بسیار بالایی برخوردار باشد، به دلیل اینکه گیرنده ها نمی توانند پول صندوق را مستقیما بارگذاری یا بارگیری کنند، این عمل توسط کارمند صندوق، که مدیر ارشد سرور در بانکهای برتر جهان است صورت میگیرد، در این روش خط سرور گیرنده باید باز باشد.

هیچ مانعی در مسیر انتقال پول سرور نباید وجود داشته باشد، بنابراین مقادیر عددی به راحتی می توانند جایگزین شده و تا حد ممکن به سرور گیرنده ارسال شوند.

تفاوت ها:

در روش IP / IP ، کلیه امکانات لازم برای تبدیل جعبه یا کپسول به ارز به بانک دریافت کننده ارسال می شود.

در روش سند IP / ID یا روش انتقال آی پی آی دی ، پول توسط بانک دریافت کننده تأمین می شود و فقط مقدار پول و مشخصات عددی توسط فرستنده ارسال می شود.

نکته:

بعضی اوقات روش های مبادله ارزی را می توان توسط مرکز مبادلات دیجیتال (DTC) انجام داد. به عبارت دیگر، این پول در جریان انتقال به حساب مشترک بانک مرکزی منتقل خواهد شد.

گاهی اوقات روش انتقال پول، لژیون به لژیون، کارمند به کارمند یا بانک به بانک است.

از این طریق فرستنده و گیرنده نقشی در تنظیم قراردادها و ضمانت های اساسی ندارند و فقط کارمندان دو بانک با یکدیگر ارتباط برقرار می کنند. علاوه بر این، تمام مراحل انتقال ارز از صفر تا صد توسط کارمندان انجام می شود.

همه بانک ها (یا شرکت ها) برای دریافت پول باید از ویژگی های زیر برخوردار باشند:

سرور به حساب بانکی مشترک متصل باشد.

سرپرست سرور یا کارمندی که با بارگیری یا بارگذاری ارز سرور آشنا است را در اختیار داشته باشند.

مجوز و مدارک لازم برای پذیرش پول در باند سرور برای مقدار ارز ورودی پذیرفته شده را در اختیار داشته باشند.

اطلاعات اولیه و مشکلات مربوط به IPIP ، IPID ، SEPA ، FX4 ، DTC و دیگر روش ها

من مایلم در مورد نقل و انتقالات مختلف توضیح دهم، متاسفانه بسیاری از واسطه ها در زمینه امور مالی بالا ایده‌ای ندارند و از سابقه این معاملات اطلاع ندارند.

بسیاری از این مبالغ از PPP تأمین می شود و در سرورهای بانکی موجود است (نه در حساب ها!). دلیل این امر ساده است. بخشهایی از این وجوه باید در پروژه های بشردوستانه سرمایه گذاری شود، اما صاحبان آنها پروژه‌های بشردوستانه ندارند، به همین دلیل بانک نمی تواند پول را به حساب آنها واریز کند. این پروژه ها به عنوان مثال توسط FED کاملاً تست شده است.

بنابراین دارندگان بدنبال راهی برای دریافت رایگان وجوه هستند. اغلب این کار از طریق پایانه ها انجام می شود. هر بانکدار می داند که ما اینجا در یک منطقه خاکستری هستیم!

از آنجا که ما در یک منطقه خاکستری هستیم، همه ما (شما نیز!) موظف هستیم که امنیت کامل را برای خود حفظ کنیم!

شاید در ماه چند ایمیل و تلفن داریم که درخواست راهنمایی برای روش IP/ID یا روش انتقال آی پی آی دی دارند، بدون هیچگونه شناختی در منطقه خاکستری خود هستیم و معمولا فرد تماس گیرنده نیز از اطلاعات نسبتا پایینی برخوردار است که به همین دلیل در این زمینه auto reply مشخصی وجود دارد. خیر کمکی نمی‌توانیم بکنیم!

اما بهتر است سطح دانش اولیه خود را بالا ببرید:

IPIP:

این اتفاق همیشه وقتی می افتد که هر دو کارمند بانکی مستقیماً در مورد معامله بحث و بررسی می کنند.

همیشه بررسی هر دو BO، شامل موارد زیر است:

  1. KYC کامل (حمایت همه جانبه)
  2. اثبات سرمایه و معامله
  3.  رویه باید در مورد BO به BO مورد بحث قرار گیرد (معمولاً زمان انتقال و کد در نظر گرفته می شود)
  4. اغلب برای ارسال کدهای مهم باید حساب های غیر قابل بازیابی ایجاد شود
  5. تضمین های عملکرد از طریق این حساب ها ابلاغ می شوند

IPID

در روش انتقال آی پی آی دی انتقال بانک به بانک اجباری است، زیرا هر دو BO باید TTM را برای انتقال روشن کنند. کارمندان بانک باید کد و کد پیشخوان ارسال کنند. بدون TTM ، یک IPID امکان پذیر نیست ، زیرا هر دو BO باید به طور همزمان پشت میز خود بنشینند.

هر دو باید IMFPA ارسال کنند

هر دو باید در مورد توضیحات مختلف توافق کنند، به عنوان مثال ضمانت اجرا / بار مالیاتی / آزادی پول باید تضمین شود

خود معامله فقط چند ثانیه طول می کشد.

هر فرستنده باید آگاه باشد که گیرنده هزینه های بسیار زیادی (مالیات در هر کشور) و هزینه های بانکی قابل پرداخت را در اختیار دارد. هزینه کل گیرنده (!!) در هنگ کنگ به عنوان مثال حدود 35٪ است، این هزینه در کشورهای دیگر حتی خیلی بیشترهم است.

DTC

در DTC اغلب مسئله وجوه دولت یا بودجه دولت است. از این طریق می توان دریافت که سیستم بانکی واقعی نیز ایالات را تحت کنترل دارد.

فرستنده می فرستد – گیرنده مسئول است!

باز هم، ویرایش بدون تماس مستقیم هر دو کارمند بانکی کاملاً غیرممکن است.

FX4

این سیستم در واقع توسط دویچه بانک آلمان لغو شده است. با این وجود، هنوز هم می توان از آن استفاده کرد و یک حساب (در آلمان) برای استفاده داشته باشد.

  1. KYC کاملاً ضروری است
  2. تماس با BO به BO کاملا ضروری است
  3. این پول نیست، بلکه پرونده هایی است که دوباره توسط گیرنده ارسال و رمزگشایی می شود!
  4. FX4 در بسیاری از موارد ضروری نیست – اغلب روشهای بهتری برای انتقال وجود دارد

بخش مستقیم SEPA:

البته SEPA  دارای دو راه است

  1. نرمال SEPA = مجوز ساده برداشت مستقیم – بلافاصله امکان پذیر است
  2. تجارت SEPA بسیار پیچیده تر است

– باید در بانک درخواست شود

– اعتبار فوری

– گیرنده باید دارای اعتبار باشد و باید محدودیت اعتباری بسیار بالایی داشته باشد

– احتمال ورشکستگی باید شفاف باشد

– بانک مسئول است

– تلاش / مدت زمان بسیار زیاد 2 هفته

– فقط B2B امکان پذیر است

– گیرنده ممکن است حساب خود را از دست بدهد

– بدهی مالیاتی گیرنده در کشور مقصد باید شفاف باشد

– در برخی از کشورها (اروپا) نرخ بهره منفی است

در تجارت SEPA ، گیرنده باید از خود در برابر جعل محافظت کند. بنابراین KYC و اثبات سرمایه کاملاً لازم است!

اساسا

فرستنده چیزی از ما می خواهد. به همین دلیل است که فرستنده باید حاضر شود و همه چیز را فاش کند! روش های مطمئنی برای انجام این کار بدون پراکنده کردن همه چیز وجود دارند که شامل  Mandate / Mandate یا BO / BO می شوند.

اگر فرستنده این موضوع را قبول نکند، او چیزی را پنهان می کند و پردازش توسط گیرنده صورت نخواهد گرفت.

بدون داشتند مستندات نمی‌توان حتی به نقل و قول‌ها پاسخ داد. زیرا هر انتقال دارای روشی متفاوت است و باید به صورت جداگانه مورد بحث قرار گیرد. همچنین، مالیات در هر کشور متفاوت است، به همین دلیل است که فقط می توان سهمیه بندی را در زمان بحث در مورد معامله و کشوری که در آن معامله شده است، تعیین کرد.

هیچ کس نگران سفارش خود نیست. بانک ها باید کاملاً از قوانین ICC پیروی کنند و نباید به خود اجازه هرگونه اشتباه یا کلاهبرداری را بدهند، در غیر این صورت ممکن است مجوز فعالیت خود را از دست بدهند.

نگرش نگارنده در زمینه جابجایی‌های بین المللی:

من 0.1٪ از مقدار زیادی پول را ترجیح می دهم، تا 5٪ از هیچ چیز!

امیدوارم کاملا واضح به درکی مقدماتی از این ساختار دست پیدا کرده باشید.

روش انتقال آی پی آی دی (IPID) در سیستم بین المللی

تهیه و تنظیم: انجمن بازرگانی ایران و کانادا

جهت استفاده از خدمات انجمن فرم عضویت را تکمیل کنید و به صدها عضو فعال اقتصادی این انجمن بپیوندید.

مطالب بلاگ انجمن بازرگانی ایران و کانادا منحصرا توسط متخصصین این انجمن تهیه شده است، بازنشر این مطالب با ارائه منبع رسمی و لینک مستقیم به منبع بلامانع است.

دیگر مقالات را اینجا بخوانید

شما هم می‌توانید عضو شبکه اختصاصی اعضای انجمن بازرگانی ایران و کانادا باشید

تراکنش‌های مالی با گردش بالا چگونه توسط کانادا کنترل می‌شود؟ آشنایی با سیستم رهگیری تراکنش‌های مالی کانادا